Остерігайтеся Фінансової Експлуатації, Шахрайства і Фінансових Афер

Щ ороку тисячі американців по всій країні, з усіх верств суспільства, втрачають мільйони доларів через електронні крадіжки, шахрайства, та фінансові махінації. Особливо вразливими є літні пенсіонери, які потребують більшої допомоги в їх повсякденному житті.

Хоча це не вичерпний список, нижче наведені деякі з найбільш частих шахрайств і фінансових афер:

1. Шахрайство по Довіреності. Злочинець отримує обмежене або спеціальне доручення, яке вказує, що йому надано юридичне право управляти різними активами, з нерухомістю, пенсією, коштами на ощадних або інвестиційних рахунках. Отримавши таке право, він використовує його для особистої наживи.

2. Телемаркетинг та шахрайство по пошті: в даному випадку злочинці використовують телемаркетинг або пошту, щоб переконати людину купити щось таке, що не має цінності, зробити невдалу інвестицію або виманити гроші на неіснуючу благодійність.

3. Вдосконалене шахрайство або “419” Нігерійська афера. Цей тип шахрайства включає в себе безліч схем- поштою, електронною поштою, факсом чи по телефону вам обіцяють, що ви отримуватимете відсоток від грошей за участь у різних типах фінансових схем.

4. Голубина частка. Злочинець просить свою жертву дати йому “гроші доброї надії” обіцяючи частину від великої суми готівки або цінних речей, які він раптом “знаходить” у присутності жертви.

5. Шахрайство із спадком. Жертви отримують листи від «працівника з нерухомістю» чи “дослідника”, повідомляючи про невитребувану спадщину або повернення залишеного майна. В жертви виманюють гроші, пропонуючи повідомити, яким чином можна отримати залишений спадок.

6. Міжнародна лотерея. Шахрай по телефону чи поштою повідомляє жертву про виграш в «міжнародній лотереї». Щоб продемонструвати свій добрий намір, шахрай може відправити жертві фальшивий чек, який жертва може отримати, перерахувавши певну суму грошей (податки, витрати на адвоката, різницю в курсах валюти тощо) до тиражної комісії. Цей вид лотереї порушує законодавство США, яке забороняє транскордонні продажі чи покупки лотереї по телефону або поштою.

7. Фальшиві премії. Шахрай повідомляє жертву про виграш неіснуючого призу і просить, надіслати йому чек на оплату податків чи номер кредитної картки або номер рахунку жертви, щоб начебто заплатити за доставку та обробку виграшу.
8. Продажі через інтернет або шахрайство через Інтернет-аукціон. Злочинець зобов’язується купити якусь річ через Інтернет і надсилає кур"єрською поштою підроблений офіційний чек. Як чек приходить, виясняється, що сума на ньому перевершує домовлену на кілька сотень чи навіть тисяч доларів. Тоді продавцеві пропонується покласти цей чек на свій рахунок, а різницю повернути. Коли пізніше виявляється, що офіційний чек – підробка, то вже пізно, і продавець втрачає як товар, так і гроші.

9. Афери з урядовими субсидіями. Жертву повідомляють, що уряд обрав їх сім’ю для отримання субсидії. Для того, щоб отримати гроші, потерпілі повинні повідомити свій рахунок в банку та інші персональні дані.

10. Спуфінг. Несанкціонований (піратський) вебсайт імітують як легальний, з метою ввести в оману користувачів. Потім користувачеві пропонується завантажитись, щоб увійти в систему, таким чином злочинець отримує від своєї жертви паролі легального сайту, якими користується для проведення своїй неповноважних дій.

11. Фішинг / Вішинг / Смішинг. Сучасні технології використовуються для виманювання в жертви особистої інформації (номери рахунків, лог-ін, паролі та ін.), яка потім може бути використана в шахрайських цілях, у тому числі, крадіжки ідентифікаційної інформації. Ці шахрайства найбільш часто застосовуються і здійснюються через засоби масової електронної пошти, підроблені веб-сайти, телефонні дзвінки або текстові повідомлення.

12. Ремонт хати та інші види подібного шахрайства: Найчастіше люди похилого віку стають жертвами таких продавців, що ходять «від дверей до дверей», і працюють без відповідного дозволу або відверто обманюють, кажучи про нагальну необхідність проведення ремонтних робіт в хаті. Вони складають фіктивні рахунки на вартість матеріалів та робочої сили. Оплати рахунків в таких видах робіт дуже жорсткі. Подібні афери використовуються в інших видах робіт, таких як ремонт техніки та автомобілів.